上海农商行因严重违反审慎经营规则频领监管罚单

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上海农村商业银行经常监管严重违反审慎商业规则的监管罚款

两个多月后,上海农村商业银行再次受到多次监管。 6日,上海市银行业保险监管局公布了上海农村商业银行四个分行的行政处罚信息,包括上海农村商业银行崇明分行,上海农村商业银行长宁分行,上海农村商业银行宝山分行和上海农村商业银行杨浦分支,8“处罚”。罚款金额为200万元。

根据上海银行业和保险局的数据,从2017年6月到2018年4月,上海农村商业银行崇明支行有一个业务流程,其中一些个人住房贷款没有实施,员工行为管理和内部控制严重违反审慎业务规则。杜家杰直接对严重违反上海农村商业银行崇明支行内部控制的审慎经营规则负有直接责任。

2016年12月至2018年4月,上海农村商业银行宁分行办理个人住房贷款统一业务流程,员工行为管理和内部控制严重违反审慎经营规则。赵华丽告诉上海农村商业银行家宁科内部控制直接负责严重违反审慎经营规则。

2016年11月至2018年5月,上海农村商业银行宝山分行办理个人住房贷款统一业务流程,员工行为管理和内部控制严重违反审慎经营规则。施泰华上海农村商业银行宝山分行内部控制直接导致严重违反审慎经营规则的行为。

2016年12月至2018年5月,上海农村商业银行杨浦支行办理个人住房贷款统一业务流程,员工行为管理和内部控制严重违反审慎经营规则。上海农村商业银行杨浦分行吴启正内部控制直接责任严重违反审慎经营规则。

上海市银行保险局决定分别对上海农村商业银行崇明支行,上海农村商业银行长宁分行,上海农村商业银行宝山支行和上海农村商业银行杨浦支行进行修正。到处罚款50万元;此外,吴启正,杜家杰和赵华丽分别在银行业工作了十年,斯图尔特被禁止在银行业工作五年。

事实上,上海农村商业银行今年已收到监管罚款。仅在今年5月,该银行“吃掉”了10多张门票。其中,5月16日,有三个“集体”。监管部门指出,2017年5月,该银行没有对某一行业基金的调查进行尽职调查。严重违反审慎的操作规则;在2017年12月和2018年3月,银行向当地融资平台发放了没有相应项目的流动资金贷款;自2017年12月至2018年3月,银行发行政府融资平台公司贷款时,项目还款来源未按商业化原则进行审核。上述三张门票被责令更正,共罚款500,000美元,共计150万美元。

5月14日,该银行还为同一案件走私了四张票。上海银行业监督管理局指出,2017年,上海农村商业银行宝山分行非法发放贷款,用作土地存款和土地转让。金被要求下令改正并罚款228.8万元。同时,三名直接负责人和直接管理负责人受到警告。

5月20日,银行立即再次“拿走”三张票,涉及三个分行。具体而言,2017年4月,上海农村商业银行徐汇支行未对同行投资业务的投资调查进行尽职调查,实际使用与合同协议不一致; 2017年8月,上海农村商业银行青浦支行未遵守权限和程序。 2017年7月,上海农村商业银行金山支行发放个人消费贷款后,没有采取有效措施跟踪,监控和监控贷款资金的使用情况,贷款资金用于证券交易。上述三个支行分别被罚款50万元,20万元和50万元,并责令整改。

据了解,上海农村商业银行近日披露了上海农村商业银行打算登陆上海证券交易所的招股说明书。本次发行的股份数量不少于发行上市后总股本的10%(含10%),不得超过已发行和上市股份。后股本总额的25%(含25%),即不少于9.64亿股,不超过28.93亿股。联合发起人为海通证券股份有限公司和国泰君安证券股份有限公司。

主编:贾振飞